Анализ протекания инфляционных процессов в России

Теоретические аспекты инфляции

:

понятие и типы инфляции,

причины и социально-экономические последствия инфляции.

Во второй главе рассмотрены практические аспекты инфляции:

текущее состояние и прогнозы уровня инфляции в России.

В третьей главе определены проблемы и пути антиинфляционного регулирования в Российской Федерации.

В заключении сделаны краткие выводы о проделанной работе.

Информационной основой работы послужили труды отечественных ученых, рассматривающих теоретические аспекты инфляции, а так же информационно-аналитические документы Банка России, Министерства экономического развития РФ и пр.

1.1 Понятие и типы инфляции

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин «инфляция» (от лат. inflatio — вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861 — 1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие «инфляция» получило в XX в. после первой мировой войны, а в советской экономической литературе — с середины 1920-х гг.

В настоящее время под инфляцией обычно понимают процесс обесценения денег, проявляющийся, как правило, в продолжительном устойчивом росте общего уровня цен и связанный с появлением в обращении избыточной по отношению к товарному предложению денежной массы.

Приведенное определение отражает ряд важных особенностей инфляционного процесса, а именно:

  • единовременное повышение уровня цен еще не является инфляцией, хотя оно способно вызвать инфляционные ожидания и при определенных условиях может послужить толчком для развития инфляционного процесса;
  • в самом общем виде содержание инфляции заключается в обесценении денег, которое выражается, в частности, в росте цен.

Действительно, рост цен на большинство товаров является наиболее распространенным проявлением инфляции, хотя в это же время цены на некоторые товары могут и снижаться, например, вследствие падения спроса на них. Однако следует иметь в виду, что не любое повышение цен является выражением инфляционного процесса: рост товарных цен может быть вызван факторами, непосредственно не связанными с денежным обращением и возникающими независимо от происходящих в нем изменений. К числу таких факторов можно отнести улучшение качества, потребительских свойств товаров; сезонные изменения цен; резкие колебания конъюнктуры на рынках отдельных товаров и т.п.;

4 стр., 1793 слов

Проблемы инфляции в современной России

... инфляции, теоретическое обобщение уже накопленного инфляционного развития. Цель реферата — рассмотреть проблемы инфляции в современной России. Цель определила раскрыть сущность инфляции; определить классические причины инфляции; рассмотреть виды и социально-экономические последствия инфляции; рассмотреть проблемы и особенности инфляции в России на современном этапе; ...

— избыток денег в обращении рассматривается в качестве одного из главных условий развития инфляции. В настоящее время большинство зарубежных и отечественных экономистов сходятся во мнении, что значительный и устойчивый рост цен в долгосрочной перспективе невозможен без высоких темпов роста денежной массы. Это относится к сторонникам как монетаристской, так и кейнсианской концепций. Различие заключается в следующем. Монетаристы рассматривают инфляцию исключительно как денежный феномен и утверждают, что непрерывный рост цен может быть вызван только одним фактором — увеличением денежной массы. Кейнсианцы полагают, что к высокой и достаточно длительной инфляции может привести только рост денежной массы, но они допускают существование и других факторов инфляции, например фискальной политики.

Таким образом, необоснованное увеличение денежной массы, как правило, служит необходимым условием возникновения и развития инфляции. Но оно не всегда является достаточным условием, то есть сам по себе избыток денег в обращении не всегда приводит к возникновению инфляции. В частности, органы денежно-кредитного регулирования могут осуществить успешные мероприятия по стерилизации избыточной массы денег, стимулируя их помещение в срочные вклады, инвестирование в ценные бумаги и т.д.

В то же время инфляционный рост цен может произойти в условиях, когда в обращении нет избыточной денежной массы (темпы роста денежной массы не превышают темпы роста производства).

Например, если по причинам, не зависящим от денежного обращения, повысятся издержки на единицу продукции, то при существующем уровне цен это приведет к снижению, прибыли производителей и, соответственно, объемов производства. В результате уменьшится предложение товаров и услуг в масштабе экономики, что повлечет за собой повышение уровня цен. Инфляционный рост цен при стабильном денежном предложении может быть вызван также увеличением скорости оборота денег.

Следует отметить, что в условиях обращения полноценных денег инфляция была нетипична для стран с развитыми товарно-денежными отношениями — она носила, как правило, эпизодический характер. Нарушения устойчивости денежных единиц приходились в основном на периоды войн и социальных катаклизмов, а с их окончанием восстанавливалась тенденция относительного снижения уровня цен, которая была характерна для домонополистической стадии рыночного хозяйства.

Периоды длительной непрерывной инфляции в то время наблюдались только в странах со слабо развитым рыночным хозяйством, сохранивших значительный феодальный уклад (Россия, Италия и др.).

Развитие инфляционных процессов в них стимулировалось также преобладанием в обращении государственных бумажных денег, выпуск которых осуществлялся в целях покрытия государственных расходов.

Для систем обращения полноценных денег характерным являлось развитие инфляции под воздействием, как правило, только денежных факторов. Причинами инфляционного роста цен выступали:

43 стр., 21284 слов

Инфляция и роль Банка России в стабилизации денежного обращения

... каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения ... главе автором предложен механизм совершенствования антиинфляционного регулирования, проводимого Банком России в рамках денежно-кредитного регулирования экономики. Научная новизна ...

  • чеканка государством или фальшивомонетчиками избыточного количества монет, которые из-за отклонений в весе или составе металла не соответствовали по стоимости указанному на них номиналу;
  • чеканка избыточного количества монет из недрагоценных металлов с сохранением номинала полноценных денег (к примеру, выпуск медных денег по номиналу серебряных);
  • выпуск в обращение чрезмерного количества бумажных денег, неразменных на золото;
  • чрезмерный выпуск в обращение банкнот при прекращении или ограничении размена их на золото.

С уходом золота из обращения современные деньги стали представлять уже стоимость не одного денежного товара, а всей товарной массы. В связи с этим на их покупательную способность влияют не только денежные факторы, но и факторы, связанные с движением воспроизводственного цикла и государственным регулированием экономических процессов. Инфляция стала носить хронический характер, ей подвержено в той или иной степени денежное обращение практически во всех странах.

Поскольку инфляция чаще всего проявляется в увеличении цен, при определении уровня и динамики ее развития используются индексы цен — показатели, отражающие темпы роста цен на товары и услуги по сравнению с базовым периодом. С их помощью оценивается изменение во времени покупательной способности денег по мере роста цен. Чаще всего применяются следующие показатели: индекс потребительских цен, индекс оптовых цен и так называемый дефлятор валового национального или внутреннего продукта, показывающий увеличение общего уровня цен в экономике.

Однако индексы цен нельзя рассматривать как абсолютно точные показатели инфляции. В них часто не учитываются изменения покупательских предпочтений населения (при составлении потребительской корзины), улучшение потребительских свойств товаров, случайные колебания цен под воздействием немонетарных факторов. В связи с этим страны, осуществляющие при проведении денежно-кредитной политики таргетирование инфляции, при расчете используемых индексов исключают рост цен, не связанный с состоянием денежного обращения. Это делается для того, чтобы наиболее адекватно оценить инфляционную составляющую роста цен для эффективного денежно-кредитного регулирования.

Для выделения видов инфляции применяются различные критерии.

В зависимости от темпов роста цен различают умеренную, галопирующую инфляцию и гиперинфляцию.

Инфляция рассматривается как умеренная, если ее годовые темпы роста не превышают 5-10%. При галопирующей инфляции этот показатель может достигать десятков или даже сотен процентов. Если же темпы роста цен составляют 50% и более в месяц, то считается, что галопирующая инфляция перешла в стадию гиперинфляции.

Гиперинфляция является достаточно редким явлением. Мировой опыт показывает, что она развивается, как правило, вследствие политических и социальных катаклизмов. Ее протекание характеризуется чрезвычайно быстрым ростом уровня товарных цен и денежной массы. Наряду с этим многократно увеличивается скорость оборота денег, так как при высоких темпах возрастания номинальной денежной массы ускоряющееся обесценение денег приводит к резкому уменьшению реальной денежной массы и она все быстрее совершает свой оборот. Гиперинфляция вызывает глубокое расстройство денежного обращения, бегство от денег, свертывание производства, резкое снижение реальных доходов населения, потерю сбережений, усиливает диспропорции экономики.

13 стр., 6193 слов

Инфляция спроса и предложения

... постоянном совокупном спросе; в) расширение совокупного спроса превышает рост совокупного предложения. 1.4 Инфляция спроса и инфляция предложения Рассматривая причины инфляции, экономисты приводят различие между двумя ее видами - «инфляцией покупателей» (инфляцией спроса) и «инфляцией продавцов» (инфляцией издержек). В сущности ...

В зависимости от характера движения цен выделяют ползучую и ступенчатую инфляцию.

При ползучей инфляции цены растут равномерно медленными темпами, при ступенчатой возрастание уровня цен происходит неравномерно и скачкообразно.

В зависимости от формы проявления различают открытую и подавленную инфляцию.

Открытая (или видимая) инфляция проявляется в росте цен, количественно она определяется путем расчета индекса цен. Подавленная (или скрытая) находит отражение в дефиците товаров, на которые не распространяется свобода ценообразования, то есть в росте неудовлетворенного платежеспособного спроса. Кроме того, скрытая инфляция имеет место, если при неизменных ценах на товары их потребительские свойства ухудшаются или при установлении цен на новые образцы товаров цены на них повышаются в большей степени, чем улучшилось качество.

По месту возникновения выделяют инфляцию, вызываемую внутренними факторами и импортируемую, то есть вызываемую внешними факторами.

Существует несколько каналов импорта инфляции. Так, при росте цен на импортируемые товары и услуги в связи с повышением уровня этих цен в стране-экспортере происходит увеличение издержек у фирм-импортеров, которое стимулирует рост цен на отечественные товары и услуги и в конечном итоге может привести к повышению общего уровня цен в стране. Другим каналом импорта инфляции служит приток в страну иностранной валюты. Центральный банк, покупая ее у коммерческих банков, производит дополнительную эмиссию национальных платежных средств, причем эта эмиссия мало связана с реальными потребностями производства. Приток иностранной валюты может быть спекулятивным, то есть представлять собой миграцию иностранного краткосрочного капитала; он может быть результатом займов резидентов на международных рынках ссудных капиталов, если получение кредита в стране затруднено вследствие проведения антиинфляционных мероприятий, и т.д. Каналом инфляции может служить также активное сальдо платежного баланса страны, если избыток поступлений иностранной валюты используется для увеличения резервов.

В зависимости от причин возникновения различают инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса — это разновидность инфляции, которая возникает под воздействием избыточного платежеспособного спроса, созданного увеличением денежной массы темпами, превышающими темпы роста объемов реализуемых товаров и услуг. Избыточный спрос может появиться в результате увеличения государственных расходов, роста потребительских расходов населения за счет использования части сбережений, увеличения расходов хозяйствующих субъектов на инвестирование и т.д.

Как в развивающихся, так и в развитых странах причинами появления избытка денежной массы по отношению к производству часто являются увеличение государственных расходов, не компенсированное соответствующим повышением уровня налогообложения, а также чрезмерное увеличение денежной эмиссии и объемов банковского кредитования в рамках политики стимулирования экономического роста и увеличения занятости.

Инфляция издержек — это инфляция, которая вызывается увеличением издержек производства, произведенных затрат на единицу продукции. Причинами ее развития являются факторы, не связанные с денежным обращением: производители повышают цены на свои товары, чтобы покрыть ожидаемый рост затрат. Например, в промышленно развитых странах фактором развития инфляции издержек благодаря действиям профсоюзов нередко выступает рост заработной платы, не сопровождаемый соответствующим увеличением производительности труда. Факторами развития инфляции издержек являются также удорожание отдельных компонентов издержек (энергоносителей, сырья); монополизация различных секторов экономики или рынков, приводящая к удорожанию соответствующих видов или групп товаров и услуг; дефицит рыночного предложения отдельных товаров и услуг и т.д.

10 стр., 4745 слов

Инфляция. Денежные реформы

... на практике в профессиональной деятельности. Цель данной работы – исследование проблем инфляции (инфляционного процесса), а также изучение денежных реформ. Объектом данного исследования является книги, монографии и статьи по ... спроса на товары и услуги, что в какой-то мере сдерживало рост цен. 2. Сдвиги в динамике производительности труда. Рост производительности труда и сокращение издержек ...

Инфляция спроса и инфляция издержек обычно настолько тесно взаимодействуют в рамках общего инфляционного процесса, что на практике их достаточно сложно разграничить. Действительно, реализовать товары по ценам, возросшим в результате увеличения затрат, производитель сможет только при наличии на рынке избыточного платежеспособного спроса. Если такого спроса нет, тогда при росте затрат он не сможет увеличить цену, так как в этом случае товары не найдут сбыта. Отсюда следует, что инфляция издержек может развиваться только при условии постоянного увеличения совокупного спроса. Стимулирующая совокупный спрос фискальная политика (высокий уровень государственных расходов и минимальные налоги) не может быть долговременной, поскольку приводит к значительному росту дефицита госбюджета. В связи с этим обеспечить длительное стабильное увеличение совокупного спроса можно только при помощи постоянного роста денежной массы. Таким образом, для развития инфляции издержек, как и инфляции спроса, необходимо постоянное увеличение денежного предложения.

Однако большинство экономистов считает, что, в отличие от инфляции спроса, развитие инфляции издержек даже при стабильном росте денежной массы имеет внутренние ограничители. Увеличение издержек приводит к сокращению предложения товаров и услуг в общественном хозяйстве, уменьшению реального объема валового национального продукта, росту безработицы. В свою очередь спад в экономике начинает препятствовать дальнейшему повышению издержек. Но такое развитие событий возможно в случае, если правительство, опасаясь развития инфляционной спирали, не станет предпринимать меры по стимулированию платежеспособного спроса и поддержанию уровня занятости.

В зависимости от причин возникновения некоторые экономисты выделяют также структурную инфляцию, которую рассматривают как процесс, обусловленный диспропорциями в экономике, когда повышение общего уровня цен происходит в результате изменения условий формирования цен на отдельных рынках или в отдельных отраслях и секторах общественного хозяйства.

Необходимо отметить, что современная инфляция является, как правило, результатом действия множества факторов, степень влияния которых существенно меняется в зависимости от конкретных экономических условий, поэтому обычно одновременно развиваются сразу несколько видов инфляции, образуя во взаимодействии полномасштабный инфляционный процесс.

С середины XX в. в некоторых странах наблюдается специфическое протекание инфляционного процесса, получившее название стагфляции и представляющее собой сочетание стагнации и инфляции. Если раньше уровень цен, как правило, повышался при оживлении и подъеме экономики и снижался в фазе кризиса, то после второй мировой войны развитие инфляции происходит и на фоне замедления темпов роста или кризисного падения производства, то есть во всех фазах экономического цикла. При стагфляции одновременно наблюдаются снижение объема производства, высокий уровень инфляции и безработицы.

11 стр., 5409 слов

Инфляция спроса инфляция предложения

... роста инфляции. При повышении ставок старых налогов и/или вводе новых происходит либо сокращение предложения из-за нерентабельности производства, что усиливает давление на рынок спроса, либо издержки ... процессов. 1.2 Причины появления инфляции. Причины возникновения инфляции чрезвычайно многообразны. Первопричина инфляции состоит в нарушении равновесия между денежной массой и товарным покрытием.[ ...

Отечественная экономическая наука связывает развитие стагфляции с изменениями в циклических процессах в рыночной экономике, которые произошли в результате деятельности монополий, государственного регулирования экономики, возрастания государственного долга и т.д. Западные экономисты в качестве причин стагфляции обычно рассматривают либо шоки предложения (теория стагфляции, обусловленной ростом издержек), либо длительное увеличение совокупного спроса, вызванное постоянным ростом денежной массы/

1.2 Причины и социально-экономические последствия инфляции

Среди причин вызывающих инфляционные процессы, в первую очередь следует назвать отсутствие продуманной долгосрочной денежной политики, призванной удерживать в сбалансированном состоянии товарный и денежный рынки и позволяющей проводить антиинфляционные мероприятия краткосрочного характера. Решающая роль здесь отводится центральному банку, который призван проводить взвешенную денежную политику, воздействовать с помощью разнообразных инструментов на состояние денежного рынка. Необходимость вмешательства центрального банка обусловлена и другими факторами, прежде всего циклическим характером развития экономики. Это требует от него то увеличения, то сжатия денежной массы.

Еще одна причина инфляции — дефицит государственного бюджета, т. е. превышение расходов правительства над доходами государства. Диспропорциональность, или несбалансированность, государственных расходов и доходов серьезно воздействуют на инфляционные процессы. Здесь два главных момента: сама величина бюджетного дефицита и методы его покрытия. Инфляция развертывается в том случае, если начинается финансирование бюджета инфляционными методами. Речь идет, прежде всего, о денежной эмиссии, об использовании государством печатного станка. Наиболее легко осуществимо это там, где денежная система находится в непосредственном подчинении исполнительной власти, а не законодательной (парламента).

Рост инфляции провоцируют и займы правительства под ценные бумаги, и долговые обязательства, которые оно получает от центрального банка. Однако если правительство распространяет заем среди населения, предпринимательских кругов, то это в значительно меньшей степени влияет на инфляцию, но содействует инфляционным процессам, так как такого рода займы истощают финансовые ресурсы частного сектора, что ведет к росту процентных ставок, которые в свою очередь могут снизить инвестиционную активность. Сжатие инвестиционного процесса приведет к нежелательному сокращению потенциального производства, что в дальнейшем не может не сказаться на предложении товаров и услуг, а следовательно, и ценах.

Наглядным примером такой ситуации в России могут служить государственные краткосрочные обязательства (ГКО), рынок которых к середине 1995 г. достиг 165 трлн. руб. Чрезмерное развитие этого рынка при растущем дефиците федерального бюджета требовало все новых и новых выпусков ГКО. так как необходимо было не только финансировать расходы бюджета, но и платить по старым долгам, включая огромные проценты. Невиданная доходность на рынке ГКО (до 187 % годовых) обусловила то. что этот рынок, подобно водоворот, стал всасывать денежные ресурсы всех секторов экономики, «обескровливая» их. Мало того, бюджетные деньги, направляемые через банки для кредитования реального сектора экономики, использовались для приобретения ГКО. В конечном счете, все это легло непомерной ношей на плечи населения, экономику в целом, что не могло не провоцировать инфляционные процессы.

21 стр., 10027 слов

Инфляция в России в 2013-2014 годах

... изучение сущности инфляции и её динамики в России в 2013-2014 годах.   1. Сущность инфляции, её причины и социально-экономические последствия 1.1 Сущность и причины инфляции В общепринятом контексте, инфляцией называется обесценение ... рублей превысит 13-15%. Если ещё в первом квартале текущего года прирост цен не превышает 2-3% в годовом выражении, то уже в августе инфляция может ускориться до 5,9% ...

Существенный фактор развития инфляционных процессов — милитаризация национальной экономики. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, направляемые и используемые для этой цели. Непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов — одна из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

Инфляционные процессы в национальной экономике могут провоцироваться посредством международного обмена. Это осуществляется по двум каналам. Первый — через ценовой механизм международной торговли, когда рост цен на импортные ресурсы придаст новый импульс инфляционным издержкам внутри страны. Второй — через механизм движения краткосрочных капиталов, связанных с национальными различиями в уровнях процентных ставок. Более высокие процентные ставки вызывают приток капиталов из других стран, которые, втягиваясь в сферу обращения, увеличивают денежную массу. Следовательно, более высокие процентные ставки, воздействуя на поступление краткосрочных капиталов извне, усиливают и ускоряют инфляционный процесс.

На инфляционный процесс в немалой степени влияет несовершенство рыночных структур. Господство монополистических структур в экономике, превалирование несовершенной конкуренции на рынках являются той благоприятной средой, в которой легко подхватываются и усиливаются инфляционные тенденции. Монопольное положение предприятий позволяет не только взвинчивать цены, но и одновременно сокращать производство с целью еще большего роста иен и поддержания их на высоком уровне. Наглядной демонстрацией действия данного инфляционного фактора является российская действительность 1992-1993 гг., когда цены были отпущены при полном господстве ранее сформировавшихся олигополистических и монополистических структур в общественном производстве. В результате рост цен сопровождался затовариванием предприятий и остановкой производства.

Наконец, необходимо обратить внимание на неэкономический фактор, который имеет огромное воздействие не только на денежное хозяйство, но и на экономическую ситуацию в целом — это политическая нестабильность. Такая ситуация вызывает свертывание инвестиционной активности, повышение цен с целью покрытия отрицательных эффектов, которые могут возникнуть в ближайшем будущем. Финансово-кредитные учреждения с целью обезопасить себя от риска максимально завышают процентные ставки и стремятся ограничиваться краткосрочными кредитными сделками, что ведет к «накачке» банковских денег. Со стороны потребителей начинается массовый «психоз» спроса, обусловленный непредсказуемостью дальнейшего социально-экономического развития страны. Слабость правительства к тому же провоцирует силовое давление на него со стороны различных социальных, профессиональных, предпринимательских групп, что ведет к еще большей экономической и политической дестабилизации.

9 стр., 4068 слов

Инфляция и кризис России

... 1.3 Типы инфляции. два типа инфляций 1.3.1 Инфляция спроса. , Суть инфляции спроса 1.3.2 Инфляция предложения. Инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Инфляция может также ... 100. индекс цен индекс цен этого года - прошедшего года Темп инфляции = ------------------------------ * 100% индекс цен прошедшего года Для того, чтобы экономика не переживала ...

Последствия инфляции многообразны, противоречивы и заключаются в

Во-первых, инфляция приводит к перераспределению национального дохода и богатства между различными группами общества, экономическими и социальными институтами произвольным и неподдаюшимся прогнозированию образом.

Средства перераспределяются от частного сектора (фирмы, домохозяйства) к государству. Дефицит государственного бюджета, являющийся одним из факторов инфляции, покрывается через инфляционный налог. Его уплачивают все держатели реальных денежных остатков. Уплачивается он автоматически, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Инфляционный налог показывает снижение стоимости реальных денежных остатков.

Другой канал перераспределения доходов в пользу государства возникает из монопольного права печатать деньги.

Лица, имеющие фиксированные доходы, несут потери от инфляции в результате снижения реальных доходов. Группы, получающие индексированные доходы, защищены от инфляции настолько. насколько система индексации доходов позволяет им сохранить реальный заработок. Продавцы товаров и ресурсов, занимающих монопольное положение на рынке, могут увеличить свой реальный доход.

Владельцы реальных активов (недвижимости, антиквариата, произведений искусства, драгоценностей и т.и.) наиболее защищены от инфляции, поскольку рост цен на эти товары обгоняет общий уровень инфляции в стране.

При неизменной процентной ставке в результате неожиданной инфляции всегда проигрывают кредиторы и выигрывают заемщики. Пытаясь уменьшить потери, банки повышают ставку ссудного процента. Это, в свою очередь, уменьшает объем инвестиций в производство. Сохранение такой ситуации в долгосрочном аспекте приведет к сокращению реального объема ВНП и ускорению инфляции.

При прогрессивной системе налогообложения инфляция способствует повышенному изъятию средств у домохозяйств. Поскольку инфляция приводит к обесцениванию накоплений в денежной форме, происходит перераспределение накопленных доходов от старых к молодым членам общества.

Во-вторых, высокие темпы инфляции и резкие изменения структуры цен усложняют планирование (особенно долгосрочное) фирм и домохозяйств. В результате увеличивается неопределенность и риск ведения бизнеса. Плата за это — рост процентной ставки и прибыли. Инвестиции начинают носить краткосрочный характер, снижается доля капитального строительства в общем объеме инвестиций и повышается удельный вес спекулятивных операций. В будущем это может привести к понижению благосостояния нации и занятости.

В-третьих, уменьшается политическая стабильность общества, возрастает социальная напряженность. Высокая инфляция содействует переходу к новой

В-четвертых, относительно более высокие темпы роста цен в «открытом» секторе экономики приводят к снижению конкурентоспособности национальных товаров. Результатом будет увеличение импорта и уменьшение экспорта, рост безработицы и разорение товаропроизводителей.

16 стр., 7704 слов

Инфляция и экономический рост: специфика взаимосвязи в современной России

... задач: дать определение инфляции; дать определение экономического роста; составить теоретическую модель взаимосвязи инфляции и экономического роста; рассмотреть современное состояние взаимосвязи инфляции и экономического роста в России; обозначить перспективы в развитии взаимосвязи между инфляцией и экономическим ростом в России. В данной работе ...

В-пятых, возрастает спрос на более стабильную иностранную валюту. Увеличивается утечка капиталов за границу, спекуляция на валютном рынке, что в свою очередь ускоряет рост цен.

В-шестых, снижается реальная стоимость сбережений, накопленных в денежной форме, повышается спрос на реальные активы. В результате цены на эти товары растут быстрее, чем изменяется общий уровень цен. Ускорение инфляции подстегивает рост спроса в экономике, приводит к бегству от денег. Фирмам и домохозяйствам приходится осуществлять дополнительные затраты на покупку реальных активов.

В-седьмых, изменяется структура и уменьшаются реальные доходы государственного бюджета. Возможности государства для проведения экспансионистской фискальной и монетарной политики сужаются. Возрастают бюджетный дефицит и государственный долг. Запускается механизм их воспроизводства.

В-восьмых, в экономике, функционирующей в условиях неполной занятости, умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать. В результате ползучая инфляция является одновременно «платой» за экономический рост и стимулом для него. Дефляция, напротив, приводит к снижению занятости и загрузки производственных мощностей.

В-девятых, в условиях стагфляции высокий уровень инфляции сочетается с большой безработицей. Значительная инфляция не дает возможности увеличить занятость. Однако прямой взаимосвязи между инфляцией, с одной стороны, объемом производства и безработицей, с другой, не существует.

В-десятых, происходит разнонаправленное движение относительных цен и объемов производства различных товаров.

1 Анализ уровня инфляции в России

Для России проблема инфляции имеет исключительное значение, поскольку, вопреки существенному снижению уровня инфляции с 2620% в 1992-м г. до 9% в 2006-м г., ее темп возрос до 11,9% в 2007-м г., превысив целевой ориентир (6,5 — 8%), и в 200 -м г. до 13,3% (ориентир — 6-7%).

На протяжении последних лет годовая инфляция в России, как правило, не падала ниже 10%, а в 2010-м году составила 9,6%. Это значительно выше, чем в развитых экономиках. В США рост потребительских цен за 2010-й год составил 1,6% (Данные Росстата), во Франции — 1,9%, в Великобритании — 4,0 %, в Германии — 2%, в Италии — 1,9%, в Канаде — 2,3%. Для стран с развивающейся экономикой российские темпы роста цен тоже не характерны: годовая инфляция за 2010-й год в Словакии — 3,2%, в Литве — 2,8%, в Польше — 3,5%. Даже в соседних Украине и Казахстане инфляция в 2010-м году была ниже, чем в России: 8,2 и 8,1 соответственно.

 анализ уровня инфляции в россии 1

Рис. 1. Динамика потребительских цен в отдельных странах мира (%)

Очевидно, что нынешние темпы роста цен в России слишком высоки, и это оказывает негативное влияние на экономический рост и определяет необходимость снижения уровня инфляции.

 анализ уровня инфляции в россии 2

Рис. 2. Динамика годовой инфляции в РФ.

В «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2011-й год и период 2012-го и 2013-го годов» предусматривалось снижение инфляции в 2011-м г. до 6-7%. В течение первого полугодия инфляция в скользящем годовом выражении менялась незначительно и составляла 9,4-9,6%.

Таблица 1. Инфляция на потребительском рынке (%)

 анализ уровня инфляции в россии 3

Согласно данным Банка России, в первые месяцы 2011-го г. уровень инфляции формировался, прежде всего, удорожанием продовольственных товаров вследствие неурожая 2010-го года.

Цены на продовольственные товары в целом за январь-июнь 2011-го г. повысились на 5,0%. В предыдущем году аналогичный показатель был равен 5,4%.

 анализ уровня инфляции в россии 4

Рис. 3. Распределение приростов цен на потребительские товары и услуги в 2008-2011 гг.

Цены производителей промышленных товаров в январе-июне 2011-го г. повысились на 7,9% (на 5,5% в соответствующий период предыдущего года), что, с точки зрения экономистов Банка России, связано с удорожанием добычи полезных ископаемых.

 анализ уровня инфляции в россии 5

Рис. 4. Динамика цен производителей в отдельных видах обрабатывающих производств (прирост в % к декабрю предыдущего года)

За шесть месяцев цены производителей в этом виде деятельности выросли на 14,4%, тогда как за первое полугодие 2010-го г. отмечалось их снижение на 2,7%. В добыче топливно-энергетических полезных ископаемых цены увеличились на 14,6% (за январь-июнь 2010-го г. — снизились на 4,8%).

Помимо вышеуказанных факторов, значительное влияние на темпы роста инфляции в настоящее время оказывает накопление инфляционного потенциала в предкризисный период.

Так, например, на динамику инфляционных процессов в условиях финансово-экономического кризиса влияли и последствия значительного роста кредитных вложений, характерные для предкризисного периода.

 анализ уровня инфляции в россии 6

Рис. 5. Динамика роста объёмов потребительского кредитования (млрд. руб.)

Значительное увеличение темпов роста банковского кредитования, особенно потребительского и ипотечного жилищного, достигло 39,6% в 2006-м г., 51,6% в 2007-м г., что способствовало увеличению денежного предложения и сохранению значительного темпа инфляции, несмотря на стагнационные процессы и падение ВВП.

Финансово-экономический кризис усилил инфляционную составляющую деятельности банков, что нашло своё выражение:

  • в увеличении просроченных кредитов, в накоплении «токсичных активов» и невозврате кредитов. Темпы роста просроченной задолженности в I-м квартале 2009-го г. составляли до 20 % в месяц. Согласно опросу ИЭПП, проведенному в конце I-го квартала 2009-го года, только 60 % предприятий-заемщиков оценили свои возможности как достаточные для выполнения обязательств перед банками;
  • в снижении прибыльности банковской системы с 409,2 млрд. руб. в начале 2009-го г. до 6,8 млрд. в середине 2009-го года, когда 119 банков стали убыточными. В условиях кризиса произошло снижение темпов кредитования реального сектора экономики, что также является фактором ускорения инфляции. Доля кредитов банков в их активах снизилась с 71,2 до 67,5% в 2009-м г. при одновременном росте проблемных кредитов;

— в нецелевом использовании некоторыми банками государственной антикризисной финансовой поддержки. Большинство банков предпочитали скупать иностранную валюту за счет этих средств и переводить ее за рубеж вместо кредитования реального сектора экономики.

Значительное влияние на рост инфляции в нашей стране оказывает сложившийся тарифно-ценовой механизм. Монополисты-энергетики, монополисты в транспортной сфере, в жилищно-коммунальном хозяйстве и в других отраслях — это мощные структуры с огромным лоббистским потенциалом, которые ежегодно повышают цены и тарафы.

Вклад этого фактора в повышение потребительских цен возрос с 29 до 33% в 2009-м г. Повышены тарифы для населения на сжиженный газ на 30% в 2010-м г. и 27,7% в 2011-м г., электроэнергию — на 25 и 10%, тепловую энергию — на 18 и 10 — 15% соответственно.

По оценке экспертов, с 2009-го г. регулируемые государством энергетические, транспортные, коммунальные и другие тарифы увеличились в среднем на 25% в условиях кризисного экономического спада и снижения реальных доходов населения.

 анализ уровня инфляции в россии 7

Рис. 6 Динамика цен производителей по отдельным видам экономической деятельности (прирост в % к декабрю предыдущего года)

Под влиянием кризиса усилилось недоверие к обесценивающемуся рублю, что привело к усилению адаптивных инфляционных ожиданий, и это также является фактором роста инфляции. Политика центрального банка, направленная на снижение инфляции, не должна опираться на исключительно экономические факторы, необходимо также учитывать такой важный социальный фактор, как инфляционные ожидания, формирующиеся в обществе.

Надо сказать, что на сегодняшний день со стороны финансовых органов этому фактору не уделяется достаточного внимания. Однако, по мнению многих экономистов, инфляционные ожидания требуют более детального учета, поскольку их вклад в величину уровня инфляции достигает в России 40%.

Следует так же отметить, что в период кризиса правительство пошло на индексацию заработной платы работников бюджетной сферы и пенсий, что также привело к неоднозначным последствиям. С одной стороны, влияние повышения зарплат и пенсий на инфляционные процессы не должно быть значительным по причине их низкого уровня в сравнении с доходами в сфере бизнеса.

С другой стороны, специфика российских условий такова, что производители реагируют моментальным повышением цен даже только на намерения социальной поддержки со стороны государства.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что в условиях финансово-экономического кризиса макроэкономические факторы инфляции ещё более усилились. Очевидно, что существует необходимость более эффективного управления инфляционными процессами, что в свою очередь требует понимания механизма формирования динамики цен в экономике России.

2 Прогноз инфляции на 2013 год

Центральный Банк (ЦБ) России опубликовал издание «Квартальный обзор инфляции» за второй квартал 2012 года. ЦБ отметил, что за период первого полугодия 2012 года темп экономического роста стал выше в сравнении с 2011 годом. К июню 2012 года коэффициент инфляции снизился до 4,3%, по прогнозам инфляция должна была достичь уровня 5-6%.

За первое полугодие 2012 года цены на потребительские товары выросли на 3,2% (в первом полугодии 2011 г. — 5%).

Цены на услуги Жилищного Коммунального Хозяйства стали ниже на 0,1%, тогда как в первом полугодии 2011 года они выросли на 10,9%. Прирост цен на услуги и товары, входящие в расчёт базовой инфляции составил 2,3%. Прирост цен на продовольственные товары составил 4,7%.

Инфляция на рынке продовольственных товаров в первом полугодии 2012 года, выглядит следующим образом. Цены на хлеб и хлебобулочные изделия увеличились на 1,5% (в 2011 г. — 7,6%); крупа и бобовые стали дешевле на 11% (в 2011 г. — прирост 19,9%); макаронные изделия также стали дешевле на 0,5% (в 2011 г. — прирост 4,3%); прирост цен на птицу и мясо составил 3,5% (в 2011 г.- 4,7%); на рыбу и морепродукты — 0,9% (в 2011 г. — 7,2%); на молоко и молочную продукцию — 0,6% (в 2011 г. — 3%); масло сливочное стало дешевле на 0,5% (в 2011 г. — прирост 3,1%), подсолнечное подешевело на 6,2% (в 2011 г. — прирост 6,2%); существенно подорожал сахар-песок — 11,2% (в 1 полугодии 2011 года, сахар напротив стал дешевле на 4,7%); алкогольные напитки подорожали на 5,1% (в 2011 г. -4,8%).

Рекордсменом в росте цен за первое полугодие 2012 года стала плодоовощная продукция, прирост составил 28,8% (в 2011 г. — 4,8%).

По итогам второго полугодия 2012 года цены на непродовольственные товары в целом выросли на 2,3%, в 2011 году прирост составил 3,5%. Существенный прирост цен наблюдался на табачные изделия — 10,8%; моющие и чистящие средства — 5,2%.

За октябрь 2012 года уровень инфляции достиг отметки 0,5%. С января по октябрь инфляция за 2012 год составила 5,6%. По прогнозам ЦБ России конечная инфляция за 2012 год достигнет 7% вместо, прогнозируемых 5-6%. Министерство Экономического Развития опасается, что инфляция в России в 2013 году, окажется выше официальных прогнозов в 5-6%, это, прежде всего, связано с ростом цен на мировых продовольственных рынках. Однако, заместитель министра экономического развития РФ Андрей Клепач отметил, что МЭР рассчитывает в 2013 году наблюдать тенденцию замедления роста инфляции в России.

Важной задачей в борьбе с инфляцией, на современном этапе развития российской экономики, является преодоление экономического спада, кризиса неплатежей, спада инвестиционной активности, формирование стабильной рыночной инфраструктуры. Оздоровление экономики связано с поддержкой приоритетных отраслей народного хозяйства, стимулированием экспорта редукции, в том числе экспорта вооружений, разумной протекционистской политикой и политикой валютного курса, способствующих решению вопросов конкурентоспособности отечественных товаров, а не спаду производства, как это происходит при установлении «коридора» допустимого изменения валютного курса.

Большое значение в антиинфляционной политике имеет структурная перестройка экономики и приспособление ее к потребностям рынка за счет грамотной демонополизации и регулирования деятельности существующих монополий, стимулирования конкуренции в производстве и секторе услуг.

В сложившихся условиях решающим фактором борьбы с инфляцией будет возможность контроля за ценами и доходами, распределением и перераспределением материальных и финансовых ресурсов при сохранении курса на преимущественное применение свободных рыночных цен. Государству не обойтись без регулирования цен на энергоносители, на продукцию, выпускаемую монопольными структурами, транспортные услуги. Необходимо государственное вмешательство в ликвидацию ножниц цен на промышленную и сельскохозяйственную продукцию.

Как и во многих цивилизованных странах с рыночной экономикой, должна быть создана система ценового соглашения между производителями, профсоюзами и правительством по всей технологической цепочке производства и с учетом реального платежеспособного спроса потребителей.

Особое внимание в антиинфляционной политике должно быть уделено совершенствованию налоговой системы:

  • сокращению количества взимаемых налогов и их ставки;
  • отказу от использования инфляции как источника финансирования бюджета.

С этой целью необходимо регулярно переоценивать основные фонды, индексировать все ограничители доходов предприятий, выступающих в абсолютных суммах, корректировать отчеты о прибылях и убытках;

  • пересмотру налоговых платежей, включаемых в издержки производства, которые стимулируют рост цен: отчислений в пенсионный фонд, фонд социального страхования, фонд обязательного медицинского страхования, платы за землю, налога на имущество и т.д.;
  • изменению методики налогообложения;
  • ликвидации государственной задолженности перед отраслями и сферами народного хозяйства;
  • регулированию перераспределительных отношений между бюджетами Федерации и бюджетами регионов.

Для сдерживания инфляции важно определить пределы внешних заимствований и предоставления российских кредитов иностранным государствам. Пока внешние заимствования России значительно превышают возможности страны по возврату текущих платежей. Необходимо активнее использовать различные формы регулирования обязательств страны и реализации ее долговых активов.

Важным направлением в антиинфляционной политике является дальнейшее развитие и государственное регулирование валютного и финансового рынков, а также совершенствование механизма формирования валютного курса.

Основой внешнеэкономической деятельности продолжают оставаться развитие экспорта и укрепление его базы, что требует обеспечения эффективного экспортного и валютного контроля с целью остановить «бегство» капитала за рубеж и обеспечить своевременность и полноту уплаты налогов по этим операциям. Страна нуждается в программе возвращения российских капиталов, ослаблении зависимости страны от иностранных капиталов.

Необходимо нейтрализовать внешние факторы инфляции за счет использования налоговых пошлин и развития импортозаменяющих производств.

Большое значение для сдерживания инфляции может иметь перестройка экспорта и импорта: переход с сырьевой ориентации экспорта на технологические виды продукции, а также отказ от бросовых цен, по которым реализуется отечественное сырье и теряется экспортная выручка на десятки миллиардов долларов в год.

Одну из определяющих ролей в проведении антиинфляционной политики играет Центральный банк РФ, который осуществляет денежно-кредитное регулирование. Он должен смягчить ограничения денежной массы в обращении и добиваться улучшения ее структуры, поскольку более высокие темпы роста менее ликвидных компонентов денежной массы способствуют ослаблению инфляционного давления, а сокращение объема наличных денег сокращает темпы инфляции. Улучшение структуры денежной массы предполагает и более активное воздействие ЦБ РФ на оборот, обслуживаемый квазиденьгами, денежными суррогатами.

Необходимо прямое управление кредитной эмиссией, используемой на восстановление хозяйственных связей, подъем производства. Для сдерживания инфляции нужна поддержка инвестиционной активности коммерческих банков, как это используется в мировой практике (хотя бы в рамках льгот по созданию обязательных резервов в ЦБ РФ).

Отказ от использования кредитов ЦБ РФ для финансирования дефицита федерального бюджета и сокращение льготных централизованных кредитов коммерческим банкам служат существенными факторами борьбы с инфляцией. Централизованные ресурсы ЦБ РФ распределяются через кредитные аукционы, в практику вводятся новые рыночные инструменты рефинансирования коммерческих банков, которых пока еще недостаточно.

В настоящее время Центральный банк РФ расширяет свои операции на рынке ценных бумаг с целью привлечения средств для неэмиссионного финансирования дефицита государственного бюджета, что является ключевым положением для антиинфляционной политики. Он продолжает проводить курс на постепенное повышение срочности государственных долговых обязательств. Вместе с тем отсутствие надлежащего государственного регулирования рынка ценных бумаг ведет к тому, что аккумулируемые этим рынком средства не инвестируются в производство, а используются на спекулятивные операции.

Большое значение для борьбы с инфляцией имеет снятие инфляционных ожиданий как у хозяйствующих структур, так и у населения, что в значительной мере может быть обусловлено экономической и политической стабильностью в

Успешное осуществление антиинфляционной политики возможно только на основе разработки нормативных актов, регулирующих все сферы рыночных отношений, и безусловного выполнения существующего законодательства.

Инфляция — нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе общественного воспроизводства и экономической политикой и проявляющееся в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в них оборота, в обесценении денег.

Причины инфляции связаны с диспропорциями между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением; спросом и предложением; доходами и расходами государства; источниками ссудных капиталов и их использованием; денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

В основе антиинфляционной политики лежат два направления работы: ликвидация инфляции радикальными мерами и приспособление, адаптация к инфляции, облегчение для населения ее бремени. На практике оба направления совмещается, но предпочтение отдают первому. Таким путем пошли США, Англия, где сократили государственные расходы для того, чтобы сократить налоги и стимулировать производство, то есть предложение товаров на рынке. инфляция экономический денежный обесценивание

Первое направление — ликвидация инфляции радикальными мерами — использует: лечение инфляции спроса через ограничение спроса населения путем ограничения кредита, сдерживания эмиссии (прирост денежной массы определяют в соответствии с темпом роста ВНП — это называется таргетированием); изъятия лишних денег из обращения: через продажу ценных бумаг населению, увеличение нормы банковского резерва; повышение Центральным банком учетной ставки, замораживание зарплаты (последнее предлагал Кейнс).

Лечение инфляции предложения осуществляется через стимулирование роста предложения путем: ликвидации спада в производстве, снижения налогов, увеличение субсидий предприятиям.

Второе направление работы — приспособление к инфляции и облегчение ее бремени для населения — это индексация доходов. Она зависит от госбюджета.

Для определения путей борьбы с инфляцией надо установить точный диагноз ее причин, например, определить: какая в обществе инфляция — инфляция спроса или предложения, а потом уже принимать меры.

В России из-за либерализации цен спрос населения сократился. У нас болезнь второго вида — инфляция предложения, потому что выросли цены на сырье, топливо. Поэтому надо снижать налоговое бремя, но тогда обеднеет госбюджет. Это явление временное и с этим надо будет примириться, сокращать государственные расходы.

1. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: Учебник / Под обшей ред. д.э.н., проф. А.В. Сидоровича; МГУ им. М.В. Ломоносова. — 7-е изд., стереотип. — М.: Издательство «Дело и Сервис», 2009. — 448 с.

  • Блудова А.А. Проблемы инфляционной политики и пути их преодоления / А.А. Блудова // Сборник научных трудов Sworld по материалам международной научно-практической конференции. 2012. Т. 18. № 1. С. 59-60.
  • Ведев А.Л.

Инфляция в период кризиса — вопросы денежной политики? / А.Л. Ведев, А.Е. Косарев. // Вопросы статистики, 2009. № 12. — С.30-31

  • Ермоленко О.Д. Анализ современной динамики инфляционных процессов в России / О.Д. Ермоленко // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ).

    2012. № 37. С. 67-77.

  • Ильин И.Е.

Выводы из кризиса надо делать уже сегодня / И.Е. Ильин. // Аудитор, 2010. № 4. — С.12-14

  • Инфляция и антиинфляционная политика в России: сборник / А.Г. Грязнова, Л.И.Абалкин, Т.В.Парамонова и др.;
  • Ред. Л.Н. Красавина. — М.: Финансы и статистика, 2000. — 252 с.
  • Квартальный обзор инфляции за II полугодие 2012 г. // Электронная версия информационно-аналитического сборника размещена на сайте Банка России.
  • Кризисная экономика современной России: тенденции и перспективы: монография / под ред.

Е.Т. Гайдара — М.: Проспект, 2010. — 656 с.

  • Курьянов А.М. Антиинфляционные аспекты денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики / А.М. Курьянов. // Финансы, 2009. № 4. С.47-50
  • Макроэкономика: Продвинутый уровень: Курс лекций / Б.Е.

Бродский; Московская школа экономики МГУ им. М.В. Ломоносова (МШЭ).

— М.: Магистр: НИЦ Инфра-М, 2012. — 336 с.

  • Никитин С. Инфляция и антиинфляционная политика: зарубежный и отечественный опыт / С. Никитин, М. Степанова. // Мировая экономика и международные отношения, 2008. № 4. — С.16
  • Об итогах социально-экономического развития Российской Федерации в 2010 году
  • Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов (утв.

Банком России) // «Вестник Банка России», № 67, 09.12.2012

  • Садков В.Г. Влияние инфляционных процессов на конечные результаты общественного развития / В.Г. Садков, И.Е. Греков. // Вопросы статистики, 2007. — № 2. — С.34
  • Сажина M.A., Чибриков Г.Г.

Экономическая теория. Учебник. 2-е изд. М.: НОРМА — ИНФРА-М, 2007. — 672 с.

  • Уровень инфляции и динамика цен. Динамика денежно-кредитных показателей / Финансовая аналитика: Проблемы и решения. 2012. — № 30. — С. 50-58.
  • Экономическая теория: ключевые вопросы: Учебное пособие / Г.М.

Гукасьян. — 4-e изд., доп. и перераб. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2013. — 224 с.

  • Экономическая теория: курс лекций по микро- и макроэкономике: Учебное пособие / Л.Н. Даниленко. — М.: НИЦ ИНФРА-М, 2013. — 576 с.
  • Экономическая теория: Учебник / Р.А.

Бурганов. — М.: НИЦ Инфра-М, 2013. — 416 с.