Преступление против интересов кредиторов по УК РФ и уголовному праву зарубежных стран

Расчеты охватывают две сферы денежного оборота: налично-денежную и безналичных расчетов. Основной частью денежного оборота являются безналичные расчеты. Работникам правоохранительных и контролирующих органов необходимо иметь в виду, что при проведении операций по открытию расчетных счетов руководители отдельных кредитных учреждений используют различные способы незаконного получения вознаграждения. При этом нередко открытие расчетных счетов за вознаграждение осуществляется без надлежащего юридического оформления, в том числе при отсутствии документов, определяющих статус клиентов банка, копий правомочно утвержденных уставов (положений) и т. п. Так, в одном из городов Азербайджана управляющий и главный бухгалтер одного из банков за вознаграждение незаконно открыли счет не существующему уже кооперативу «Идрак» .Расчетный счет является основным счетом предприятия. На него зачисляется вся выручка от реализации продукции, с него осуществляются расчеты по обязательствам предприятия.

Наличие такого счета — необходимая предпосылка возникновения правоотношений, связанных с осуществлением расчетов по основной деятельности их субъектов, а также одно из условий участия предприятий в кредитных отношениях с банком. Движение денежных средств на расчетном счете в ряде случаев помогает работникам правоохранительных органов установить признаки мошеннических действий. Помимо этого, такие данные необходимы в большинстве случаев для установления факта преступности и решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Организация системы расчетов в каждой стране имеет свою специфику, которая определяется как уровнем хозяйственного развития, так и традициями, исторически сложившимися платежными обычаями и стереотипами. Например, в США и Канаде господствует чековое обращение, на которое приходится более 90% всех хозяйственных сделок. В то же время в ряде стран Европы, в Японии преобладают расчеты с помощью дебетовых и кредитовых поручений (авизо).»В Азербайджане организация расчетов с использованием различных платежных инструментов регламентирована в основном Положением о безналичных расчетах в Азербайджанской Республике от 9 июля 1992 г. Каждая форма расчетов характеризуется определенным порядком, местом проведения расчетов и другими условиями, обязательными для банка, поставщика и покупателя»1.Изучение зарубежного права открывает перед юристом новые горизонты, позволяет ему лучше узнать право своей страны, ибо специфические черты этого права особенно отчетливо выявляются в сравнении с другими системами. Сравнение способно вооружить юриста идеями и аргументами, которые нельзя получить даже при очень хорошем знании только собственного права.

4 стр., 1606 слов

Кредитные продукты. Методы и алгоритмы расчета

... потребительский кредит, формулы [4], [5]). Выбирая тип продукта, пользователь выбирает формулу и алгоритм, по которому будут рассчитываться платежи: «Стандартный» кредитный продукт предполагает расчет дифференцированных платежей по формулам простых и сложных процентов. «Аннуитетный» кредитный продукт ...

Необходимость сравнительного исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется не только стремлением привнести новые знания в уголовно-правовую науку, но и возможностью отыскать и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства. Нельзя отрицать разнообразие обманных способов совершения мошенничества, а также отсутствие обобщающего определения их в уголовном законодательстве России. Анализ мошеннических приемов на основе исследования зарубежной уголовно-правовой регламентации мошенничества позволит сформулировать дефиницию «обман» применительно к российской финансовой сфере. Так, уголовное законодательство Голландии объединяет все виды преступлений, совершаемых с помощью обмана (в том числе мошенничество).

Раздел XXV Уголовного кодекса Голландии так и называется «Обман» и включает 18 статей, позволяющих привлекать к уголовной ответственности лиц, которые с целью получить незаконные доходы для себя или кого-нибудь других, присваивая ложное имя, или путем искусной уловки, или с помощью паутины лжи склоняют потерпевшего отказаться от собственности, сделать доступными данные, имеющие денежную стоимость в коммерции, принять на себя долг или отказаться от претензий (ст. 326).Согласно ст. 326 b тюремное заключение на срок не более двух лет или штраф пятой категории должны быть назначены:

УК Голландии, УК Германии

В ст. 2 Закона о краже 1978 г. предусмотрена уголовная ответственность за побуждение кредитора путем обмана «ждать платежа», а в ст. 3 — за бесчестное оставление места без уплаты за услуги или товары (если за них принято платить на месте, например в ресторане).В 1996 г. 1 Закон был дополнен двумя новыми составами: перевод безналичных денег путем обмана с одного счета на другой (ст. 15 «a») и обманное оставление неправомерно зачисленных на счет лица денег, когда оно не предпринимает разумных мер для возвращения тех средств, которые были зачислены на его счет в результате нарушения ст. 15 «a» и некоторых других незаконных действий).На основе анализа кредитного мошенничества по уголовному законодательству зарубежных стран можно сделать вывод о том, что уголовная ответственность за намерение у потенциального должника вернуть кредит, полученный путем обмана, в уголовном законодательстве большинства из рассмотренных стран существует в отдельной норме о кредитном мошенничестве, за исключением французского и английского уголовного права, где кредитный обман в связи с широким пониманием ущерба и мошеннического умысла может быть квалифицирован как обычное мошенничество. Особый интерес в формулировании уголовно-правового запрета на незаконное использование банковских карт представляет законодательство Соединенных Штатов Америки. Так, Кодекс США (ч. 18, гл. 47, разд. 1602) содержит статью, предусматривающую ответственность за «мошеннические операции со средствами доступа и сопряженную деятельность» :» В том случае, если кто-либо:

11 стр., 5408 слов

Мошенничество в сфере кредитования (статья 159.1 Уголовного Кодекса ...

... в целом с мошенничеством в кредитной сфере. А состав преступления, предусмотренный ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ) «Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 № 63-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 17.06.1996. № 25. ст. 2954. Доступ ... она предстает в иных сферах общественной жизни. Значит, выделение таким образом мошенничества в сфере кредитования путем ...

1) сознательно и с намерением совершить мошенничество изготавливает, использует или торгует одним и более поддельными средствами доступа;

2) сознательно и с намерением совершить мошенничество в течение любого годичного периода торгует или использует одно или более незаконных средств доступа и в результате в течение этого периода приобретает что-либо на сумму, составляющую 1000 долл. или более;

3) сознательно и с намерением совершить мошенничество владеет пятнадцатью или более поддельными либо незаконными средствами доступа;

4) сознательно и с намерением совершить мошенничество изготавливает, торгует, контролирует или хранит оборудование для изготовления средств доступа;

  • то он, в случае если эти преступления наносят ущерб внутренней или внешней торговле, будет подвергнут наказанию в соответствии с параграфом (в) данного раздела…» .

1.» Средством доступа» согласно данной статье является любая карточка, пластинка, код, номер счета либо иные средства доступа к счету, которые могут быть использованы по отдельности либо совместно с другими средствами доступа для получения денег, товаров, услуг либо любых других ценностей либо могут быть использованы для имитации перевода средств (отличного от перевода на основании исключительно документов); «поддельное средство доступа» означает любое средство доступа, которое подделано, фиктивно, переделано либо является идентифицируемым компонентом средства доступа либо поддельного средства доступа; «незаконное средство доступа» означает любое средство доступа, которое потеряно, украдено, просрочено, отозвано, аннулировано либо получено с намерением совершить мошенничество. Изготовить указанные средства платежа — значит подделать их внешний вид, переделать, использовать подлинные реквизиты, дублировать или склеить из разных частей. Необходимость сравнительного исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется не только стремлением привнести новые знания в уголовно-правовую науку, но и возможностью отыскать и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства.

Заключение

Рассмотрев в работе основные вопросы, связанные с преступлениями против интересов кредиторов в УК РФ и уголовном законодательстве, в частности, и уголовном праве зарубежных стран, в общем, можно сделать некоторые выводы. Законодательство всех рассмотренных зарубежных стран предусматривает ответственность за рассматриваемое преступление, что обусловлено высокой степенью его распространенности. При этом регламентация ответственности за преступления против кредиторов в некоторых зарубежных странах весьма отличается от ее регламентации в российском уголовном законодательстве. В законодательстве зарубежных стран выделяется больше квалифицированных видов, чем в российском законодательстве. Следует отметить, что во многих зарубежных странах злоупотребление доверием выступает в качестве самостоятельного состава преступления, что, вероятно, является положительной чертой, так как это позволяет разграничивать мошенничество как обман и злоупотребление доверием. Анализ зарубежного законодательства о борьбе с преступлениями против интересов кредиторов может быть полезен для совершенствования российского уголовного законодательства. В частности, думается, что позитивной является практика выделения различных видов мошенничества, в качестве одного из видов которого в российском уголовном законодательстве должно стать мошенничество в сфере экономики.

10 стр., 4909 слов

Мошенничество в сфере кредитования

... квалифицирующих признаков мошенничества в сфере кредитования; анализ отграничения мошенничества от смежных составов преступления. Объектом исследования являются общественные отношения, связанные с мошенничеством в сфере кредитования. Предмет исследования - нормы уголовного законодательства о мошенничестве в сфере кредитования. Курсовая работа состоит из ...

Являясь продуктом эволюции Европейского экономического сообщества, Европейский союз создавался в первую очередь в целях экономической интеграции и был сплочен на основе корыстной экономической заинтересованности государств-членов в свободном всеевропейском рынке без таможенных барьеров циркуляции товаров, услуг, капиталов и рабочей силы. И до сих пор, несмотря на популярность идеи «европейской Конституции» и проводимую Еврокомиссией собственную внешнюю политику, именно экономика остается фундаментом единой Европы. Поэтому вполне закономерно, что формирование такой новой отрасли европейского права, как общеевропейское уголовное право, началось с норм о противодействии экономической и связанной с ней кредитной преступности.

можно констатировать появление специфичного механизма уголовно-правового регулирования в экономической сфере Евросоюза. Криминализация того или иного деяния происходит путем разработки и принятия специальной Конвенции либо норм коммунитарного уголовного права. Таким образом, опыт зарубежных стран в борьбе с преступлениями в кредитной сфере России необходимо внимательно изучать и применять на практике. Только так интересы кредитора смогут быть защищены. Список используемой литературы:

Нормативные правовые акты: Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.

06.1996 N 63-ФЗ ред. От 01.

03.2012//»Собрание законодательства РФ», 17.

06.1996, N 25, ст. 2954.

Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 г. N 167-I (с изменениями и дополнениями по состоянию на 27 июня 2008 г.) // Ведомости Парламента Республики Казахстан. 1997. N 15 — 16. Ст.

211.Модельный уголовный кодекс для государств — участников СНГ, принятый Постановлением Межпарламентской Ассамблеи государств — участников СНГ 17 февраля 1996 г. // Информационный бюллетень. 1996.

N 10 (приложение).

С. 212 — 213. Уголовный кодекс ФРГ / Пер. с нем.

М., 2009. 332Уголовный кодекс Республики Беларусь. СПб., 2011//.

http://law.edu.ru.Уголовный кодекс Украины // [«https:// «, 27].

http://meget.kiev.ua/kodeks/ugolovniy-kodeks/Уголовный кодекс Республики Болгария//.

Б. С. Никифорова

S econd edition. L aFave, Wayne R. H andbook on criminal law.

S t. P aul, Minn. P. 742. Theft (Amendment) Act 1996//.

http://www.legislation.gov.ukНаучная литература:

Б. В. Преступления

АзЭС, ШОС // Банковское право. 2010. N 3.

В. Я. Экономическая, И. А. Система, Н. А. Преступления, Д. Ю. Уголовная, А. В. Бриллиантова, С. В. Максимова, И. В. Экономические

07.1976, BGBl. I 2034.

9 стр., 4172 слов

Экономический суд в Республике Беларусь

... организационно-правовые основы системы экономических судов в Республике Беларусь. Предметом исследования, в свою очередь, являются правовые принципы и организационные основы функционирования хозяйственных судов Республики Беларусь, их организационная структура, отражающие сущность экономического правосудия. Важное место ...

Судебная практика:

Архив Кировского районного суда г. Томска за 2009 г. Уголовное дело 2008/332.Архив Кировского районного суда г. Курска за 2009 г.

Уголовное дело 1−22/09.Архив Чайковского городского суда Пермского края за 2008 г. Уголовное дело 1−313/08.Пункт 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Российская газета. N 4.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Российская газета. N 4. 2008. 12 января.